2022年開年兩個月，銀保監會接連公布了對兩家公司違規行為的處罰，共開11張罰單，罰款360萬，對兩家公司的處罰金額均破百萬。從金租罰單中可以窺探監管部門的態度和未來監管的趨勢，也為相關從業人員敲響警鐘。

01

2張百萬罰單，9位責任人被罰

S金租及5位負責人領罰共計186萬

2022年1月17日，四川監管局公布了對S金租做出的處罰決定，包括一張對公司的罰單和5張對相關責任人的罰單。

S金租因租前調查不到位；租后管理不到位；單一集團客戶融資集中度超標；信息披露不到位，被罰140萬元。

相關的負責人李某、張某、楊某、高某和徐某也紛紛對相關違規行為負有管理和領導責任，領罰6萬至15萬不等，總罰款高達46萬元。

C金租及4位負責人領罰共計174萬

2022年3月1日，新疆監管局發布2月25日對C金租做出的處罰決定，包括一張對公司的罰單和4張對相關責任人的罰單。

C金租因非真實轉讓租賃資產，嚴重違反審慎經營規則;售后回租業務盡職調查不到位、租后管理不盡職，嚴重違反審慎經營規則，被罰150萬元。

相關的時任負責人：項目組組長岳某、業務部門負責人武某、副總經理郭某和副董事長（主持工作）、董事長張某也領罰5萬至8萬元不等，總罰款數額為24萬元。

值得注意的是，此次對C金租的懲罰，可謂是“公開處刑”，明確指出了相關負責人時任的職務。項目組組長對違規行為負有直接責任，其余三人負直接管理責任。

02

監管部門對金租的監管趨勢

從監管部門歷史發布的罰單情況可以看出監管部門對于金租公司業務、人事、合規方面的監管力度都在不斷加強。通過這樣的方式，能夠讓金租公司認識到審慎、合規開展業務的重要性，同時也希望從金租公司從業人員自身做起，從根源處扼殺風險。

處罰力度加強

盡職調查、審慎經營、管理人員報備等都是監管部門三令五申的內容，但仍有金租公司疏于管理。從各地監管局歷史開出的罰款金額可以看出，監管部門對于違法違規行為的處罰力度正在不斷增加。

2015年至2020年開出的54張罰單中僅有5張罰單金額超過100萬，而在2021年開出的16張罰單中，已經有4張罰單金額超過100萬，甚至在2021年底還出現了210萬元的天價罰單。

處罰范圍擴大

在過去的幾年里，金租罰單主要是對公司主體罰款，個人罰單占比較少，2021年的罰單中，被罰的10家金租中，有6家金租的相關責任人被追責，比例已超過50%。

2022年至今被罰的主體只有兩家公司，但涉及到的責任人卻高達9位，相關責任人百分百被追責。

相關責任人精準定位

從監管部門對S金租相關責任人的處罰可以看出，金租公司違法違規行為可能不止一個，但每一個行為對應的責任人都需要進行相應的處罰。

對于C金租責任人的處罰則是縱向將與違法違規行為相關的責任人通通找出來，下至項目組負責人，上至公司董事長，都要對相關違法違規行為負責。

這也給金租從業人員提了個醒，僥幸心理不可取，合規展業是王道。

為幫助企業解決人才配置難題，盤點公司人才家底，上海樸覓鑫企業管理咨詢公司特開展：人力資源核心技能“手把手”實戰訓練營第三期《如何摸清公司人才家底，讓人才變“人財”》

樸覓鑫人力資源資深專家傅文豪先生擔任講師，將與金融行業管理者及人力資源同仁共同探討盤點公司人才家底所面臨的困惑和難題。