第十八條（綠色融資租賃）

支持登記注冊在浦東新區的融資租賃公司探索開展綠色低碳相關技術專利等無形資產的融資租賃業務。

登記注冊在浦東新區的融資租賃公司開展重大環保裝備融資租賃等綠色業務的，經國家金融管理部門授權，可以適當放寬租賃資產余額集中度與關聯度的監管限制。

關于《上海市浦東新區綠色金融發展若干規定（草案）》征求意見有關事項的說明

一、起草背景

發展綠色金融，是提高金融體系自身適應性、競爭力和普惠性，培育經濟新增長點、增強經濟發展韌性和可持續性、實現高質量發展的內在要求。為推動綠色金融改革創新，破解浦東新區綠色金融發展瓶頸問題，促進國際金融中心核心區建設，有必要制定浦東新區綠色金融法規，為加快實現浦東新區經濟社會綠色轉型提供更好金融服務。

二、主要內容

《上海市浦東新區綠色金融發展若干規定（草案）》的主要內容包括：

一是夯實制度基礎，完善管理體制。明確市和浦東新區政府及其相關部門的綠色金融發展工作職責。支持國家金融管理部門在滬機構在浦東新區建立改革試驗機制，支持金融機構等開展產品業務創新。引導浦東新區金融機構制定綠色金融發展規劃，建立績效考核、激勵約束和內部風控制度。

二是突出特色優勢，深化開放創新。深化綠色金融國際合作，鼓勵金融機構積極參與生物多樣性投融資示范項目開展氣候投融資試點。依托在滬的全國性金融基礎設施機構和境內外金融機構，大力發展綠色信貸、綠色票據、綠色債券、綠色保險、綠色融資租賃、綠色信托、綠色投資、綠色基金等。

三是推動改革突破，引領綠色轉型。支持金融機構等為碳密集型、高環境影響的項目或者市場主體的低碳、零碳排放轉型提供金融服務。支持金融機構開展環境權益擔保融資、回購、拆借等業務，支持浦東新區金融基礎設施機構和金融機構等開展綠色相關衍生產品和業務。

四是強化信息披露，助力資源配置。強化企業環境信息提供義務，相關企業向資金融出方提供相關環境信息。規范突發生態環境事件等情形下企業重大環境信息告知義務。規范銀行業金融機構法人環境信息披露，浦東新區內的銀行業金融機構法人應當按照中國人民銀行有關要求，發布年度環境信息報告。

五是加強公共供給，健全保障體系。發揮各類基金作用，特別是政府引導基金撬動作用。優化金融數據信息服務，建立綠色金融數據服務專題庫，實現區內綠色企業、環境權益等信息歸集、整合、查詢、共享。推進綠色金融與普惠金融融合，探索建立企業與個人碳賬戶。規范第三方機構服務，鼓勵提供綠色認證、環境咨詢、碳排放核算、環境信息披露報告核查等服務的第三方機構依法開展專業化業務活動。

三、征求意見的重點

1、如何進一步完善浦東新區綠色金融發展的制度支撐？

2、如何進一步促進浦東新區綠色金融和普惠金融、科創金融的融合發展？

3、其他意見和建議。

上海市浦東新區綠色金融發展若干規定

（草案）

第一條（立法目的）

為了提升浦東新區綠色金融服務水平，促進綠色金融和普惠金融、科創金融的融合發展，推進上海國際金融中心核心區建設，打造上海國際綠色金融樞紐，加快經濟社會全面綠色轉型，促進生態文明建設，根據有關法律、行政法規基本原則，結合實際，制定本規定。

第二條（適用范圍）

本規定適用于浦東新區行政區域內開展綠色金融活動及相關促進保障工作。

本規定所稱綠色金融，是指為支持改善生態環境、應對氣候變化、資源節約高效利用等經濟社會活動所提供的金融服務。

第三條（政府職責）

市人民政府應當加強對浦東新區綠色金融工作的領導，深化與國家金融管理、發展改革、生態環境、財政等部門協作，推動綠色金融改革創新，加強綠色轉型風險管理，協調解決綠色金融發展中的重大問題。

浦東新區人民政府應當建立綠色金融發展工作協調機制，健全與國家金融管理部門在滬機構聯系機制，將綠色低碳轉型納入國民經濟和社會發展規劃，推動氣候投融資等綠色金融改革創新試點，統籌各項支持政策，提升重點產業綠色能級，促進浦東新區經濟社會綠色發展。

第四條（部門職責）

市地方金融監管部門應當加強與國家金融管理部門在滬機構的溝通協調，指導浦東新區綠色金融改革創新，依法開展浦東新區綠色金融活動監督管理相關工作。

市發展改革、生態環境、財政、經濟信息化、科技、住房城鄉建設管理、交通、市場監管、知識產權等部門應當按照各自職責，完善配套政策，支持浦東新區開展綠色金融改革創新。

市國有資產監督管理部門應當強化市屬國有金融機構綠色金融業績考核管理，推動市屬國有金融機構落實國家金融管理部門綠色金融活動監督管理要求。

浦東新區金融、發展改革、生態環境、財政、科技經濟信息化、建設交通、國有資產監督管理、市場監管、知識產權等部門應當按照各自職責，做好綠色金融發展促進、服務保障與監督管理工作。

第五條（綠色項目庫和補充性綠色金融地方標準）

市人民政府應當統籌建立綠色企業評價要求、評價標準和綠色項目認定條件、認定標準工作機制。市發展改革、經濟信息化、科技、生態環境、住房城鄉建設管理、交通、市場監管等部門根據國家規定，研究制定行業綠色企業評價要求、評價標準和綠色項目認定條件、認定標準。

市生態環境部門會同市發展改革等部門，根據綠色企業評價要求、評價標準和綠色項目認定條件、認定標準，統籌市級各行業主管部門建立綠色項目庫，引入第三方機構評估論證或者組織專家開展科學論證，將綠色企業、綠色項目、綠色技術等入庫，并實行動態調整。

浦東新區人民政府應當會同國家金融管理部門在滬機構、市地方金融監管部門等，實施綠色金融國家標準和行業標準，組織制定國家綠色金融標準浦東新區配套制度或者補充性綠色金融地方標準，統一浦東新區綠色金融產品和項目評估、認定和分類標準。

第六條（創新監管互動機制）

市人民政府應當支持國家金融管理部門在滬機構在浦東新區建立改革試驗機制，促進綠色金融等領域創新監管互動，支持金融機構等市場主體在有效控制風險的基礎上開展產品業務創新。

第七條（綠色金融評價）

市人民政府應當支持國家金融管理部門在滬機構通過完善綠色金融評價機制，引導浦東新區金融機構制定綠色金融發展規劃，完善組織機制，建立績效考核、激勵約束和內部風險管理制度。

浦東新區人民政府及各部門在選擇銀行業金融機構開展相關合作時，應當將其實施環境信息披露情況和綠色金融評價結果作為重要依據。

第八條（轉型金融）

支持金融機構、金融基礎設施機構、相關交易場所等為碳密集型、高環境風險的項目或者市場主體向低碳、零碳排放轉型提供金融服務。

市人民政府應當支持國家金融管理部門在滬機構結合浦東新區產業實際和區域特征，制定補充性轉型金融標準、分類和管理規則。

第九條（國際合作）

本市支持世界銀行、亞洲開發銀行、亞洲基礎設施投資銀行等為綠色項目提供投融資和技術服務，發揮新開發銀行總部效應，推動綠色金融國際合作項目在浦東新區落地。

本市發揮中國（上海）自由貿易試驗區、中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區跨境資金流動先行先試優勢，為綠色企業提供更便利的跨境投融資服務。

本市支持符合條件的境內外機構發起設立為改善生態環境、應對氣候變化、資源節約高效利用提供金融服務的銀行、證券、保險、基金、信托等金融機構。

第十條（參與生物多樣性投融資示范項目）

本市鼓勵金融機構響應生物多樣性金融伙伴關系全球共同倡議，利用國際綠色金融合作框架，參與生物多樣性投融資示范項目。

第十一條（開展氣候投融資試點工作）

浦東新區人民政府應當按照國家部署，開展氣候投融資試點，探索差異化的投融資模式，以市場手段強化各類資金有序投入，創新激勵約束機制，完善資金安排聯動機制，抑制高碳投資。

第十二條（綠色信貸）

浦東新區銀行業金融機構應當優化、創新綠色信貸產品和服務，完善管理制度，擴大信貸規模，提供信貸便利，降低信貸成本，將環境、社會和公司治理要求逐步納入綠色授信全流程。

國家金融管理部門在滬機構鼓勵銀行業金融機構改革內部資金轉移定價機制，探索通過有關結構性貨幣政策工具、監管評價、提高綠色信貸不良率容忍度等方式，支持金融機構開展綠色信貸業務。

第十三條（綠色票據和綠色供應鏈金融）

支持上海票據交易所參與制定綠色票據標準，探索形成包括票據融資、應收賬款融資、保理融資等供應鏈融資的綠色標準。　

支持上海票據交易所為綠色票據發展提供技術支持。鼓勵浦東新區金融機構依托上海票據交易所發展綠色票據業務，發揮綠色票據優勢，向綠色產業鏈上下游企業提供優質的支付融資方案。發揮綠色票據再貼現業務的定向支持作用，推動金融機構綠色票據業務創新發展。　

第十四條（綠色債券項目儲備）

浦東新區人民政府探索將符合條件的重大清潔低碳能源項目等納入地方政府專項債券支持范圍，支持區域綠色項目建設。

浦東新區人民政府應當建立綠色債券項目儲備，支持區內金融機構和企業發行碳中和債券、可持續發展掛鉤債券等各類綠色債券，降低發債成本。

納入綠色債券項目儲備范圍內的企業發行綠色債券的，浦東新區人民政府鼓勵區內融資擔保機構提供擔保支持，市中小微企業政策性融資擔保基金提供再擔保支持。

鼓勵第三方機構開展綠色債券信用評級，緩釋綠色債券信用風險，提高綠色債券發行質量。

第十五條（綠色債券便利與做市服務）

中國外匯交易中心、上海證券交易所、上海清算所、跨境銀行間支付清算公司、中國證券登記結算公司上海分公司、中央國債登記結算公司上海總部等金融基礎設施機構應當為綠色債券的發行、登記、托管、交易、清算、結算等提供便利服務。本市鼓勵金融機構承銷綠色公司債券、綠色企業債券、綠色債務融資工具、綠色資產支持證券、綠色擔保支持證券等。

國家金融管理部門在滬機構支持中國外匯交易中心、上海證券交易所等金融基礎設施機構組織綠色債券做市，為金融機構開展綠色債券做市業務提供系統便利和支持。

第十六條（綠色保險）

上海保險交易所在浦東新區試點建立綠色保險產品登記、清算、結算服務平臺。

登記注冊在中國（上海）自由貿易試驗區的保險公司分支機構，可以辦理綠色再保險分入業務。

第十七條（環境污染責任保險）

浦東新區內從事涉及重金屬、危險廢物、有毒有害物質等環境高風險企業，應當投保環境污染責任保險。浦東新區生態環境部門每年制定并公布區內應投保企業名錄。

國家金融管理部門在滬機構應當建立環境污染責任保險產品和服務監管機制。上海保險交易所試點建立浦東新區環境污染責任保險信息管理平臺。

第十八條（綠色融資租賃）

支持登記注冊在浦東新區的融資租賃公司探索開展綠色低碳相關技術專利等無形資產的融資租賃業務。

登記注冊在浦東新區的融資租賃公司開展重大環保裝備融資租賃等綠色業務的，經國家金融管理部門授權，可以適當放寬租賃資產余額集中度與關聯度的監管限制。

第十九條（綠色信托）

本市支持信托機構通過信托貸款、股權投資、債券投資、資產證券化、公益（慈善）信托等方式開展綠色信托業務。以不動產作為信托財產的，應當由登記事務機構標記信托。

中國信托登記公司可以在浦東新區試點信托財產登記，辦理綠色信托產品登記、統計、流轉等事項。

第二十條（綠色投資）

本市鼓勵浦東新區金融機構遵循負責任投資原則，將環境、社會和公司治理因素納入投資決策，督促被投資方改善環境績效，減少環境風險，開展環境信息披露。

有關部門應當在綠色投資主題基金市場主體登記手續、基金跨境投資審批等方面提供便利。

第二十一條（私募股權與創業投資份額轉讓平臺）

本市支持私募股權基金、創業投資基金等加大對綠色企業、綠色項目、綠色技術等的投入。

根據國家有關規定，區域性股權市場運營機構組織建立私募股權與創業投資份額轉讓平臺，通過平臺開展私募股權和創業投資份額的托管、轉讓、質押等業務。國家對公司股權出質登記有規定的，從其規定。

第二十二條（發揮各類基金作用）

本市推動清潔低碳能源、生態環保等領域符合條件的項目納入全國基礎設施領域不動產投資信托基金試點項目庫，并開展試點。

本市支持國家綠色發展基金等在滬各類綠色股權投資基金，聚焦浦東新區環境保護、污染防治、能源資源節約利用、綠色建筑、綠色交通、綠色制造等重點領域開展綠色投資。

浦東新區人民政府應當依托政府引導基金或者產業投資基金，通過政府和社會共同出資的方式，支持綠色產業發展。政府出資產生的超額收益部分可以按照一定比例，讓利給社會出資人。

第二十三條（支持綠色技術創新和成果轉化）

市、浦東新區相關部門應當按照規定對綠色低碳技術的創新開發給予支持。鼓勵金融機構對綠色低碳技術成果轉化和應用開展投貸聯動業務。

第二十四條（發揮專業化融資擔保機制作用）

市中小微企業政策性融資擔保基金應當為開展綠色項目融資的中小微企業加大擔保支持力度，完善資本金補充、風險補償和績效考核機制，提高綠色融資擔保業務比重和擔保額度，給予費率優惠。

對于獲得市中小微企業政策性融資擔保基金擔保的浦東新區中小微企業，浦東新區相關部門應當按照規定給予經費補助等支持。

第二十五條（支持環境權益融資發展）

本市支持金融機構開展環境權益抵押、質押融資、回購、拆借等業務，推動金融機構成為上海環境能源交易所的直接交易主體。

本市支持浦東新區金融基礎設施機構和金融機構等依法合規開展天然氣、電力、氫能等綠色相關衍生產品和業務，推動浦東新區金融基礎設施機構和金融機構參與創設、交易碳衍生品等相關業務。

第二十六條（環境權益擔保登記）

市場主體可以辦理有關環境權益質押登記，并對登記內容的真實性、完整性和合法性負責。

中國人民銀行征信中心動產融資統一登記公示系統、上海環境能源交易所等辦理質押登記的機構不對登記內容進行實質審查。

第二十七條（碳排放權質押權人的權益保障）

出現下列情形之一的，碳排放權質權人可以按照合同約定，要求出質人補足擔保物，壓降借貸資金額度或者提前收回借貸資金并處置擔保物：

（一）價值發生較大幅度波動；

（二）權屬有爭議；

（三）被擅自轉讓或者擅自再擔保；

（四）被行政機關或者司法機關采取強制措施；

（五）約定的其他情形。

第二十八條（碳排放權的處置方式）

碳排放權出質人未能按期償還債務，質權人可以采取下列方式處置質押的碳排放權：

（一）通過上海環境能源交易所進行轉讓的，可以采取協議轉讓、單向競價或者其他符合規定的方式；

（二）協議拍賣、變賣；

（三）司法拍賣、變賣。

第二十九條（重點企業的環境信息提供）

浦東新區內生產經營活動涉及溫室氣體重點排放、環境資源使用、曾發生過環境事故的企業，從區內金融機構或者地方金融組織獲得綠色金融服務的，應當向資金融出方提供相關環境信息。

第三十條（企業重大信息的及時提供）

從浦東新區金融機構或者地方金融組織獲得綠色金融服務的區內企業，發生下列情形之一的，應當在五個工作日內，按照有關規定或者約定，將相關信息告知資金融出方：

（一）與環境保護相關的行政許可事項發生變更的；

（二）發生突發生態環境事件的；

（三）發生對社會公眾及投資者有重大影響的生態環境損害賠償等事件的；

（四）因生態環境違法行為受到行政處罰或者被追究刑事責任的；

（五）資金融出方要求提供的其他信息。

第三十一條（金融機構的環境信息披露）

浦東新區銀行業金融機構法人應當按照中國人民銀行發布的《金融機構環境信息披露指南》等要求，發布年度環境信息報告。鼓勵銀行業金融機構法人開展環境信息臨時披露，并增加披露頻次和范圍。

鼓勵浦東新區內除銀行業金融機構法人之外的金融機構發布年度環境信息報告，開展環境壓力測試等環境風險量化分析，并將分析結果納入信息披露范圍。

第三十二條（綠色金融數據信息歸集融合）

浦東新區人民政府應當依托市大數據資源平臺建立綠色金融數據服務專題庫，探索金融數據與公共數據的深度融合，與智慧能源雙碳云平臺、產業綠貸綜合性融資服務平臺等建立數據對接機制，依法實現下列信息的歸集、整合、查詢、共享等功能：

（一）綠色項目庫的區內企業、項目、技術等信息；

（二）區內金融機構環境信息；

（三）區內企業自愿披露的環境信息；

（四）區內第三方機構自愿提供與綠色相關的認證、資產評估、資信評級、數據服務、碳排放核算等加工信息；

（五）權利人合法持有或者有權處分的環境權益信息；

（六）與環境保護相關的行政執法、司法、仲裁等信息；

（七）其他與綠色金融相關的數據信息。

浦東新區人民政府支持各類市場主體使用綠色金融數據服務專題庫，推動金融資源精準服務綠色項目庫中的企業或者項目等。

第三十三條（碳普惠）

浦東新區人民政府應當依托綠色金融數據服務專題庫，與各類第三方機構開展數字化協作，探索建立企業碳賬戶和自然人（常住人口）碳賬戶，將企業碳排放表現信息和個人綠色低碳活動信息等納入碳賬戶，形成碳積分。

鼓勵浦東新區金融機構為碳積分高的企業和自然人，提供優惠的金融產品或者服務。

企業碳賬戶與自然人碳賬戶建立后，加強與全市碳普惠相關平臺的銜接。

第三十四條（財政支持）

市人民政府應當將綠色金融發展納入上海金融創新獎評選范圍，按照規定評選和獎勵。

浦東新區人民政府應當將綠色金融發展納入財政政策體系予以專項支持，通過相關領域財政專項資金對下列機構，加大支持力度：

（一）符合財政支持條件的金融機構、金融基礎設施機構、地方金融組織、企業、第三方機構等；

（二）金融機構在區內新設符合財政支持條件的綠色金融事業部（業務中心）或者綠色金融分支機構。

第三十五條（人才服務）

浦東新區人民政府應當為吸引綠色金融高層次、緊缺急需和優秀青年人才提供便利支持。對綠色金融創新項目獲得上海金融創新獎具有突出貢獻的個人，浦東新區人民政府可以按照規定引進落戶。

浦東新區人民政府應當為外籍綠色金融人才，在居留、出入境、辦理工作許可等方面提供便利支持。

浦東新區人民政府支持金融機構、高校、第三方機構等，組織開展綠色金融相關專業技能培訓。

第三十六條（司法保障）

司法機關在裁判活動中應當尊重金融行業交易慣例和規則，發布綠色金融典型案例。

支持人民法院探索金融市場案例測試機制，鼓勵市場主體就綠色金融前沿法律問題可能引發的糾紛向人民法院申請案例測試。人民法院通過測試向金融市場提供規則指引，規范金融市場行為，服務綠色金融創新。

第三十七條（第三方機構）

支持提供綠色認證、環境咨詢、資產評估、資信評級、數據服務、碳排放核算、環境信息披露報告核查等服務的第三方機構，依法開展專業化業務活動。

第三方機構應當勤勉盡責、恪盡職守，嚴格遵守數據安全和權益保護要求，對文件資料的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。第三方機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當依法承擔相應的法律責任。

第三十八條（名詞解釋）

本規定所稱環境權益，是指政府為解決外部性問題，對行為主體在自然資源和環境容量消耗數量方面設定許可、進行總量控制而產生的權益。自然資源角度的環境權益主要包括水權、用能權或者節能量、綠色電力證書等，環境容量角度的環境權益主要包括碳排放權和排污權。

本規定所稱碳排放權，是指分配給重點排放單位的規定時期內的碳排放額度。

第三十九條（施行日期）

本規定自 年 月 日起施行。